Обсудим Тинькофф заблокировал за перевод от PayPal

[Putarito]

Доброго времени.

Тинькофф банк заблокировал дебетовую карту и ее счет за перевод от PayPal.
Заблокировал без предупреждений. Просто пришло sms, что доступ в личный кабинет и приложение - заблокированы.

Ни горячая линия, ни чат - не дают никакие комментарии. Личный кабинет и приложение удалось восстановить, потому что есть кредитная карта в этом банке.
Дебетовую карту не восстанавливают. В перевыпуске - отказано. Когда можно подать заявку, которую одобрят - никто не говорит.

Средства с дебетовой карты удалось вывести по реквизитам, без комиссий, на счет в другом банке. Вместе с выводом закрывается счет карты.
Говорят, что если бы был расчетный счет, то за вывод средств банк мог затребовать комиссию в размере 25%.

Ранее были переводы с PayPal 1 раз в месяц. В месяце, когда произошла блокировка - было 5 переводов.
Суммы небольшие, суммарно тысяч 15 рублей. Следовательно на блокировку влияют не размеры сумм, а их регулярность.
Конечно и размеры сумм, если они значительные.

Будьте внимательны.

Давайте обсудим...

 

[funcom]

ну а что обсуждать тут, давно известно, что гнилой банк. смысла нет в их карте, нет никаких преимуществ перед другими банками, например альфой.

 

[Putarito]

ну а что обсуждать тут, давно известно, что гнилой банк. смысла нет в их карте, нет никаких преимуществ перед другими банками, например альфой.

Изучая этот форум, вопрос блокировки - это вопрос времени. Блокировались и Альфа, и Открытие, и ВТБ, не говоря уже о более мелких банках. Это же перевод от
юридического лица на счет физического лица. В чистом видел ФЗ 115.

Тинькофф по функционалу хороший банк. И бесплатный межбанк, и кэшбэк, и проценты на остаток, и стягивание с различных карт, в том числе с кредитным, и много чего еще, чего нигде нет, в одном банке. Аналогов на данный момент я найти не могу, ранее был Touch bank, но его уже нет.

 

[funcom]

всё это есть у той же альфы, причём в более привлекательным виде. а по поводу переводов с пейпал, у меня несколько акков сидят на сбере, с хорошими оборотами - никогда никаких траблов не было

 

[Tropicana]

Доброго времени.

Тинькофф банк заблокировал дебетовую карту и ее счет за перевод от PayPal.

Печалька... У родственника связка Тинькофф-PP лет 5... Говорит,что проблем не было. Тож доволен. 1-2 раза в месяц выводит. Суммы разные. И крупные тоже. Так что кто их знает как они в этих банках блочат, по каким критериям....

Сообщение было автоматически объединено: 27 Янв 2020

Я так поняла, что 5 раз выводили за месяц. Может из-за этого... Я думаю там много чего влияет, и суммы, и регулярность, и сразу обналичивать или нет...

 

[Putarito]

всё это есть у той же альфы, причём в более привлекательным виде. а по поводу переводов с пейпал, у меня несколько акков сидят на сбере, с хорошими оборотами - никогда никаких траблов не было

Мне кажется, что до поры, до времени. Тьфу-тьфу, чтобы не коснулось.
Про Сбербанк множество информации в интернете, как они блокируют за сомнительные транзакции. А транзакции входящие от юридического лица - это в чистом виде сомнительная операция и ФЗ 115.

Возможно у Вас сильная активность по счетам и транзакции входящие от PayPal - размываются. Никто же не знает точных критериев скоринга.

По поводу Альфа банка, точно не знаю, но у них тарифы дороже, межбанк вероятно платный, MCC стягивания совершенно другие. Так что по поводу того, что в Альфе все есть - сомневаюсь. Либо плата за сервис существенно дороже. Назовите тариф Альфы, где всё есть, что и у Тинькова?

Сообщение было автоматически объединено: 27 Янв 2020

Печалька... У родственника связка Тинькофф-PP лет 5... Говорит,что проблем не было. Тож доволен. 1-2 раза в месяц выводит. Суммы разные. И крупные тоже. Так что кто их знает как они в этих банках блочат, по каким критериям....

Возможно и за количество, но суммы у меня, как я уже писал, были смешные. Суммарно 15 т.р.

Я так поняла, что 5 раз выводили за месяц. Может из-за этого... Я думаю там много чего влияет, и суммы, и регулярность, и сразу обналичивать или нет...

Именно, но что есть, то есть. Заблокировали. Без права перевыпуска карты и открытия дебетового счета.

 

[Ashberry]

Звучит действительно очень неприятно.
Тинькофф прямо сказал, что блокировка связана с переводами с пэйпала?
Были ли пополнения карты другими способами помимо переводов с палки? Если да, то какие?
Сколько месяцев пополняли карту таким образом? Снимали ли наличные?
Когда именно произошла блокировка?

 

[Alexander Sol]

Перевожу на Сбербанк, и ЮниКредит, все карты рабочие, куча безналичных покупок (еда, бензин, ремонты, и прочее движуха), снимаю наличку так же (до 50-70% тк закупаю наличкой товар). Обороты примерно 300 тыс в месяц. На ЮниКредит 65%, остальное сбер. Никаких тфу тфу тфу вопросов и блокировок уже как года 3. На одну карту приходито официальная зарплата, в Сбере ИП ещё есть. Те если банк видит, что вы не в схеме (их полно, включая платежные системы) обнала, а нормальный работающий гражданин, то перевод с pp у него вопросов вызовет.
Думаю проблем в том, что все что пришло вы сняли. А если бы потратили безналом хотя бы 30% то проблем бы не было.
Так же звонил и общался в pp. Это платежная система по сути, и у них договоренность с ЦБ. Если вы кэш весь снимаете, то проблемы будут, это и есть 115 ФЗ, а не то что приходит с pp. Кто вам сказал всем, что физик не может получить от юрика деньги? Может, ещё как и много за что. И не надо путать, получить деньги от ООО Ромашка или от международной платежной системы.

 

[Tropicana]

Думаю проблем в том, что все что пришло вы сняли. А если бы потратили безналом хотя бы 30% то проблем бы не было.
.

Вот почему-то мне тоже думается, что проблема в этом была...

 

[rusmen177]

а может PayPak воду мутит?

 

[dygu]

PayPak

паупал

 

[ConsTT]

однако симптом

 

[rusmen177]

паупал

Он самый

 

[rufus1212]

пайупал

 

[MaksSPb]

Пользуюсь Тинькоффом год, тьфу тьфу всё хорошо. Стараюсь больше 2-х рах в мес. не выводить, лучше 1 раз. Никогда не обналичиваю, и вообще давно уже наличкой не пользуюсь. Тинькофф переводит с PP деньги на карту в течении суток, что очень радует. Думаю, если не борщить с кол-вом переводов и не обналичивать, то проблем не должно возникнуть. Надеюсь, по крайней мере..

 

[ConsTT]

@Putarito, тинькофф рублевый или долларовый,?

 

[rusmen177]

Лет 5 пользуюсь тинкофф black , кредной и Ebay. Меня все устраивает. Бывают подтормаживают, но в целом оперативно все решается. Сбербанк это что то... и терминалы деньги лопали и хамства, на ровном месте, море .