Попытка заблокировать банковские счета одного человека другому.

[kinch19800901]

Подскажите о возможном развитии событий и последствиях.
Человек перевел по номеру карты деньги за услуги коммерческого характера. Естественно тот кому перевел обычное частное лицо , налоги с оказываемых услуг не платит.
Теперь в попытки насолить тому кому переводил деньги хочет позвонить в банк и сказать , что перевел деньги за коммерческую услугу и ее не получил ( хотя получил , но суть не в этом) .Банк блокнет карту именно за то , что сумма была переведена с коммерческой целью ?

 

[swoperator]

Могут блокнуть карту и пригласить дать объяснение операции, а могут и проигнорировать. От суммы зависит, от настойчивости звонящего, от настроя сотрудника службы безопасности. Ничего страшного, короче говоря. Если сумма большая, и поступления регулярны, могут просто попросить закрыть счет, отдать вам деньги и попрощаться.
А звонившему скорее всего порекомендуют обратиться полицию. Но т.к. он туда не пойдет, то и все на этом.

 

[Lopics]

и сказать , что перевел деньги за коммерческую услугу и ее не получил

Имхо, банк даже слушать не будет. Ибо нет никаких доказательств. И вообще, переводы по номеру карты априори не могут быть коммерческого характера. Это личные переводы между держателями карт. Оспорить такой перевод можно, только если он был несанкционирован. Да и то только в первые сутки после перевода. Все что позже - банк просто пошлет в полицию. Но при этот еще и заблокирует карту отправителя. Но никак не получателя.

 

[kinch19800901]

@kinch19800901, вы ему счет выставляли? Или как ?

нет , просто номер карты.

Но при этот еще и заблокирует карту отправителя. Но никак не получателя.

А отправителя за что ?
У меня возник вопрос в свете последних движений в этом вопросе . Что . если получатель не сможет объяснить банку , что это за деньги и что они не за коммерческие услуги , то банк блокнет получателя. Типа борьба с самозанятыми и т.д.

 

[Lopics]

А отправителя за что ?

Так жалоба то от отправителя поступит. И я этот вариант написал для случая, если отправитель попытается сказать что платеж был несанкционированным.

Что . если получатель не сможет объяснить банку , что это за деньги и что они не за коммерческие услуги

А получатель должен это объяснять? Или там сумма такая, что под финмониторинг попадает? Давайте больше конкретики. Что вообще за банк?

 

[kinch19800901]

А получатель должен это объяснять? Или там сумма такая, что под финмониторинг попадает? Давайте больше конкретики. Что вообще за банк?

Когда читаешь новости , что человека заблокировали за переведенные ему 500 руб , то как-то задумаешься....
Сбербанк , сумма 30 тыров

 

[Lopics]

Когда читаешь новости

А можно их и не читать Там правды процентов 15 от силы.

Сбербанк , сумма 30 тыров

За 30 тыр Сбер не вздрогнет даже. Глупая затея это все. Для банка это был обычный личный перевод. Ни на какие доказательства якобы что это было не так - никто даже смотреть не будет. Пошлют лесом.

 

[kinch19800901]

Ясно , большое спасибо за то , что просветили.