Банки нашли новую причину для блокировки счетов россиян, пишут СМИ

  • Автор темы: FreeRunner
  • Дата обновления:

FreeRunner

Продвинутый
FreeRunner
Сообщения
238
Симпатии
50
Баллы
173
Местоположение
Russia
#1
Российские банки начали использовать новый инструмент для блокировки счетов россиян, пишет газета "Известия" со ссылкой на клиентов Сбербанка и МКБ, которые столкнулись с такой ситуацией.

В частности, финансовые организации стали требовать от клиентов информацию о происхождении денег для открытия вклада, а также на что были потрачены денежные средства. Если они не могут доказать происхождение средств, банки грозят заблокировать счет или вклад.

При этом подобные действия банки оправдывают "антиотмывочным законом", однако, согласно этой норме, блокироваться могут счета только из-за подозрительных операций.
Например, из-за частых денежных переводов между частными и юридическими лицами на крупные суммы (более 600 тысяч рублей).

Также сообщается, что перечень документов, необходимый для разблокировки счета, может быть индивидуальным для каждого случая. Например, могут понадобиться договоры об оказании услуг или документы дарения.
Если клиент не согласен с действиями банка, он может обратиться в спецкомиссию из представителей ЦБ и Росфинмониторинга или в суд.

Как рассказал газете председатель комитета Торгово-промышленной палаты по финансовым рынкам Владимир Гамза, непродуманность требований ЦБ и Росфинмониторинга сейчас позволяют банкам блокировать все подозрительные операции без достаточных оснований.

При этом директор по стратегии ИК "Финам" Ярослав Кабаков отметил, что такая практика является опасной для бизнеса, поскольку банки боятся не выполнить рекомендации регулирующих органов и лишиться лицензии. Поэтому они иногда слишком усердно подходят к контролю, из-за чего некоторые организации вынуждены закончить свою деятельность.

https://ria.ru/20190613/1555520171.html
Сообщение было автоматически объединено:

П.С.
Один из комментариев интересный:

"Вы понимаете как работает фз 115 ? Вам банят счет не говорят причины, просят талмут документов, и дают 5 дней. Вы несете доки, вам отказывают и просят закрыть счет с переводом остатка на другой счет. Вы переводите, а банк в тарифах прописал 15% за перевод в случае фз115. Я не раз сталкивался с фз115 и могу сказать, что он не имеет никакого отношения к борьбе с отмыванием денег. Это просто еще один способ грабежа"
 
Последнее редактирование:

buč

Новичок
B
Сообщения
9
Симпатии
4
Баллы
6
Местоположение
Рига
#2
Приветствую!
Когда они уже успокоятся???
В Латвии банки тоже цирк похожий устраивают, под видом этой "самой" борьбы...
 

Оххх

Продвинутый
О
Сообщения
244
Баллы
19
Местоположение
Санкт-Петербург
#3
Ну так Ситибанк меня ещё в прошлом году заблочил.. выносили мозг почти год, и вдруг - раз! И я после почти 15 лет уже не клиент.
 

asadoshuk

Гуру
asadoshuk
Сообщения
4 988
Симпатии
291
Баллы
1 312
Местоположение
Россия
#4
просят закрыть счет с переводом остатка на другой счет
а на йух их не послать?
просят они... налом ..цуки пусть выдают
Сообщение было автоматически объединено:

тут только судиться...
вороватого "аффективнога" менеджмента госкорпорации "Россия" это явно не коснётся, у них всё давно в ненавистных "гейропейских" виолончелях и виноградникахофшорах
 

Ivan D

Крутой иБаер
Ivan D
Сообщения
1 267
Симпатии
385
Баллы
208
Местоположение
Мэдисон
#5

asadoshuk

Гуру
asadoshuk
Сообщения
4 988
Симпатии
291
Баллы
1 312
Местоположение
Россия
#6

FreeRunner

Продвинутый
FreeRunner
Сообщения
238
Симпатии
50
Баллы
173
Местоположение
Russia
#7
неа - лицо которое некоторое число наличных денег внесло на этот никчемный пластик
"никчемный пластик" - это выгоднее, чем всю зарплату дома в наличке держать.
С картой и проценты каждый месяц капают, и кэшбэк за покупки начисляют.
 

Четланин

Знаток
Четланин
Сообщения
2 490
Симпатии
92
Баллы
223
Местоположение
Плюк
#8
Интересно, а вот полковник Захарченко был в курсе что оказывается всю зарплату... :)
"никчемный пластик" - это выгоднее, чем всю зарплату дома в наличке держать.
С картой и проценты каждый месяц капают, и кэшбэк за покупки начисляют.
 

troyka

Знаток
troyka
Сообщения
6 313
Симпатии
118
Баллы
423
Местоположение
РСФСР
#9
 



Live