• Добро пожаловать на форум умных покупателей! Присоединяйтесь к нашей уютной компании и участвуйте в обсуждениях – Регистрация

Виды мошенничества в США или как не попасть на крючок

sarxan

sarxan

Продвинутый
Регистрация
19 Мар 2013
Сообщения
481
Баллы
123
Местоположение
USA
Продолжение статьи "Как не попасть на крючик с посредничеством!"
Статья в основном расчитана на неопытных/новоприбывших иммигрантов в США. Многие приехавшие получат неодно предложение по совместному сотрудничеству.

Виды мошенничества в США или как не попасть на крючок.
В США социальное обеспечение находится на высоком уровне, и люди чувствуют себя в безопасности, они знают, что полиция поможет им в трудных ситуациях, они знают, что закон на их стороне, они знают, что людям можно и нужно доверять. И именно чувство социальной защищенности делает многих «слепыми» и развязывает руки мошенникам, которые с радостью этим пользуются.

К сожалению, мошенничество в США широко распространено и может затронуть каждого из вас. Неважно, являетесь ли вы бедным иммигрантом, только что прибывшим в Соединенные Штаты, или кем-то, кто живет в дорогом районе и преуспевает в своем бизнесе - каждый в той или иной степени подвержен риску. Но одно правило никто не отменял - осведомлен - значит вооружен.

В этой статье побеседуем с вами о самых распространенных видах мошенничества в США и расскажем, как не попасться на удочку мошенников, не потерять свои деньги или, не дай Бог, не стать соучастником темные схемы и участвовать в уголовных делах без вашего ведома.
Если бы мошенники знали все преимущества честности, то они ради выгоды перестали бы мошенничать.

Бенджамин Франклин​

С момента моего приезда в США прошло более 23-х лет, и накопленный за это время опыт позволяет мне поделиться своими наблюдениями с читателями нашего форума и рассказать все нюансы и тонкости, которые позволят вам избежать проблем в будущем. .

Финансовое мошенничество.
Пожалуй, самый распространенный вид мошенничества в США - это финансовое мошенничество. И это неудивительно, ведь там, где у людей есть деньги, найдутся те, кто захочет украсть эти деньги. Но цель этой статьи не столько рассказать о видах мошенничества, сколько защитить новичков от «сотрудничества» с мошенниками, которое предлагается под видом дополнительного заработка или работы на полную ставку, а по сути является соучастием и влечет уголовную ответственность.

1. Получение посылок, купленных с ворованных кредитных карт
Этот вид мошенничества существует уже более десятка лет и не является чем-то новым для тех, кто уже давно живет в США. При этом обещают заработную плату в 3-4 раза выше средней по городу вашего проживания.

Так что же это за мошенничество? Все очень просто. Мошенники крадут информацию о кредитных картах обычных людей и продают ее на черном рынке. А сейчас это все боль Далее недобросовестные покупатели используют данные этих карт для заказа товаров в интернет-магазинах по всей стране. Самая сложная и опасная часть этой операции - получение посылки. Все этапы до максимально возможного должны быть скрыты таким образом, что без технических возможностей невозможно будет отследить, откуда пришел платеж и кем он был произведен. Но вы не сможете получить товар анонимно. Вот почему мошенникам нужны «работники», которых они массово набирают в Интернете и обещают хорошую плату за каждую посылку. Еще бы оплата была плохой, ведь человек, по сути, становится прямым участником финансовых махинаций со всеми вытекающими.

В чем заключается схема работы мошенника?
  • Мошенники публикуют в социальных сетях объявления о наборе сотрудников с высокой оплатой (ниже я напишу отличительные особенности такого объявления)
  • Далее мошенники набирают сотрудников, которым рассказывают суть работы. Мои наблюдения показывают, что в последнее время мошенники открыто говорят, что это не совсем законно, но в то же время уверяют, что никаких рисков нет. Но о рисках мы тоже поговорим далее.
  • После этого «работнику» нужно забирать посылки с почты и отправлять их далее по указанным адресам, другим людям, которые также являются звеньями мошеннической цепочки.
Работа не пыльная, платят за нее хорошо, рисков, как уверяют мошенники, практически нет, но… но не все так сладко как описывается.

Как опознать предложения мошенников?
Во-первых, мошенники в 99.99% случаев скрывают свои личности по понятным нам причинам. Поэтому все объявления в социальных сетях публикуются с пустых, фейковых\ненастоящих или ворованных аккаунтов. Просто зайдя на страницу «работодателя» вы поймете, живой это человек или специально созданная страница для темных дел.

Во-вторых, предложенная работа не требует никаких специальных навыков, знаний, умений. У вас максимум могут потребовать наличие автомобиля и минимальный английский. При этом, с таким набором навыков Вам предложат оплату от 20$ в час и более, что соответствует оплате среднего класса в США.

Помните, что в США деньги не растут на деревьях и чтоб получить достойную оплату нужно обладать соответствующими навыками. Бесплатный сыр только в мышеловке.​

В-третьих, во время разговора узнайте подробности будущей работы. Как правило, вам сразу сообщат все нюансы и скажут, что вы отправите посылки другим, что вы отправите их другим людям. При этом могут сказать, что вам даже будут выдавать фальшивые документы, чтобы вы не «светили» свою личность при получении посылок. Но помните, что поддельные документы - прямой путь к уголовной ответственности и депортации.

Посмотреть вложение 399277 Посмотреть вложение 399278 Посмотреть вложение 399279

Каковы риски этой работы?
Как я уже писал, покупка украденных карт и последующий заказ товаров по ним - не проблема. Анонимность в сети может быть достигнута на высоком уровне и найти мошенника будет довольно сложно. И если сумма не исчисляется сотнями тысяч, то и не переборщить. Но получение посылки, непосредственное физическое присутствие при этом - это уже максимальный риск. Для правоохранительных органов тот, кто получает посылки, является прямым звеном в общем механизме финансового мошенничества и в конечном итоге также будет привлечен к ответственности. Посылку можно получить один, два, десять раз без проблем, а потом полиция придет к вам домой и долго скажет, что вы тоже жертва, а не преступник. Суды, юристы, месяцы разбирательств, залог, нервы, переживания, проблемы с документами в будущем.

Но не думайте, что после первой отправки вы им не заинтересуетесь. Возможно, ваш «работодатель» уже давно находится под пристальным вниманием сотрудников правоохранительных органов и такой «помощи», как у вас, десятки, если не сотни. Получите свою посылку и отправьте ее дальше.

Примерно так выглядит разоблачение одной группа мошенников из России и Белоруссии. Ребята получили реальные сроки от года до трех. Подробнее в статье
В СМИ публикуются только самые громкие и громкие дела, а десятки, если не сотни расследований остаются без внимания, но это не значит, что мошенников не ловят, а их помощники не несут ответственности.

2. Получение поддельных чеков в качестве оплаты товаров или услуг.
Этот вид мошенничества очень распространен в англоязычной среде, а среди русскоязычных я встречал в десять раз больше. Почти каждый, кто продавал свою продукцию через Craigslist (доску объявлений), Facebook или различные приложения для смартфонов, имел шанс столкнуться с такой аферой.

В чем заключается схема работы мошенника?
  • Мошенник предлагает купить товар, который вы продаете. При этом всеми правдами и неправдами уверяет Вас в том, что он сейчас не в городе, вне страны, покупает товар для своего друга, родственника, знакомого и может оплатить исключительно отправив Вам чек. При этом соглашается оплатить Вам немного больше за доставленные неудобства. Конечно, это подкупает и многие соглашаются.
  • Через пару дней на Ваш адрес действительно приходит чек и с виду он будет выглядеть как настоящий. Уверен, что среди Вас единицы специалистов по поддельным документам, поэтому с большой долей вероятности вы не отличите его от настоящего. Но чек придет на сумму, которая в 2, а то и в 3 раза больше оговоренной с Вами. Естественно, что мошенник будет 100 раз извиняться, говорить что либо он ошибся, либо он бизнесмен и ошибся его помощник, который выписал Вам неправильный чек.
  • Далее мошенник предложит Вам обналичить чек и вернуть ему разницу, которую отправили по ошибке. При этом также предложит Вам денежную компенсацию за Ваши неудобства.
  • Вы, весь такой радостный и довольный, понимаете что заработаете с продажи больше чем планировали, кладете чек на свой счет. Если у Вас счет в банке уже давно, то банк даст Вам кредит на сумму чека, который вы сможете снять сразу, при этом проверка самого чека займет 1-3 банковских дня. Именно этим и пользуются мошенники.
Какие риски в данном случае?
Что произойдет дальше? Кроме того, банк аннулирует ваш чек, поскольку он поддельный, ранее предоставленная вам сумма списывается обратно, а вы все еще должны банку. Если к тому времени вы уже отправили деньги мошеннику, то считайте, что вы их больше никогда не увидите. В лучшем случае вы заплатите деньгами, в худшем - банк может закрыть ваш счет и сделать отметку в системе, что вы являетесь финансовым мошенником. И если об этом будет отчет во всех банках, это усложнит вам работу с этими финансовыми учреждениями в будущем, потому что никто не хочет связываться с потенциальным мошенником.

3. Банковские переводы и отмывание денег
Этот вид мошенничества встречается не так часто, потому что он уже находится на более серьезном уровне и грозит более серьезными проблемами. Многие студенты, участвующие в программе работы и путешествий, получают номер социального страхования (также известный как SSN), который затем используется мошенниками. На эту приманку чаще всего попадают участники программы работы и путешествий, ведь им обещают хороший заработок при минимальном участии в деле. Все, что вам нужно сделать, это указать свой номер социального страхования, пойти в банк, открыть счет и время от времени обналичивать переводы, которые будут поступать на счет.

Какова схема работы мошенника?

Существует довольно много схем, а также вариантов развития событий, поэтому я опишу типичную, но всегда помните, что если вас просят SSN и кто-то переводит деньги на ваш счет из источников, которых вы не понимаете, это уже риск быть причастным к отмыванию денег и финансовому мошенничеству ...

  • Первое, Вас попросят открыть на свое имя счет и предоставить карточку от этого счета третьему лицу, чтоб он имел доступ к потоку денег
  • Вам будут обещать % от денег, которые зайдут на Ваш счет
  • Время от времени Вам нужно будет подписывать какие-то бумаги, появляться в банке для снятия более крупных сумм денег за один раз
  • Вам будут говорить, что рисков никаких нет, а если и есть, то они минимальные. И в течении долгого времени все может быть хорошо, но это «хорошо» очень обманчиво, ведь Вас могут не трогать так как уже против Вас ведется расследование и сотрудники правоохранительных органов собирают доказательную базу.
Каковы риски этой работы?

Данные связаны с незаконными потоками денег, с украденными деньгами и расследуются на самом высоком уровне со всеми вытекающими последствиями. Если вы студент, приехавший на работу и в путешествие, попал в такую схему, то во время пребывания в США вас могут не поймать, но в таких схемах вы всегда можете закрыть себе дорогу в США в будущем.

Есть знакомые, по незнанию и желанию «заработать немного больше» один из таких, в 2009 предоставила свой SSN таким умельцам. В 2015, приехав в США уже как турист, была задержана сотрудниками FBI на границе. Оказывается, через ее счета несколько лет выводили огромные суммы денег. В данном случае все решилось хорошо, ее пустили в США. Правда сейчас она не может получить законную грин карту, ведь попала под детальную проверку правоохранительных органов из-за ошибки молодости.​

Мошенничество с недвижимостью.
.Еще один вид мошенничества, с которым может столкнуться недавно прибывший иммигрант, - это мошенничество с жильем. Очень часто довольно сложно официально снять дом без работы в США, кредитной истории и необходимых документов. Поэтому влюбленные обращаются к посредникам и сталкиваются с проблемами.

Какова схема работы мошенника?

Как правило, схема мошенничества проста. Мошенник сдает жилье под пустышки или предоставляет фальшивые документы, затем заселяет туда жильцов и через пару месяцев перестает платить арендную плату, при этом с жильцов регулярно снимают плату.

А потом начинаются проблемы с управляющим, приказами о выселении и, возможно, судебными разбирательствами. Конечно, в этом случае вы не понесете никакой ответственности, но в итоге вас выселят из квартиры, а в процессе рассмотрения дела еще будет потрачено много нервов.


  • First of all, always check the rental agreement for the apartment. It should contain the name of the person who rents the apartment to you, the terms of the contract should not end “tomorrow”.
  • Also, be sure to draw up your lease agreement, which will confirm that you legally live in this apartment, pay money for it.
  • Thirdly, you can contact the manager of the house and find out if your landlord has the right to re-rent the apartment at all and will not evict you tomorrow if they find out that you live here.
Нет ничего зазорного и постыдного в том, чтоб попросить документы у арендодателя или составить договор. Даже если Вам говорят «и так все нормально, платите и живите», то стоит всегда все делать максимально честно и по уму, а не доверять на слово незнакомым людям в незнакомой стране.

Работа с использованием чужих данных и SSN

Как правило, в социальных сетях можно найти предложения о работе в такси UBER или LYFT по чужим данным. Казалось бы, ничего такого нет, все нормально выглядит. Но опять же есть несколько нюансов:

  • Во-первых, работа под вымышленным именем и с чужим SSN - федеральное преступление. Если вас поймают, это безоговорочная депортация. И в этом виде работы шанс получить очень велик.
  • Во-вторых, вы подвергаете себя финансовым рискам. Работа в UBER или LYFT сопряжена с высоким риском дорожно-транспортных происшествий. А в случае аварии никакая страховка не покроет ваш ущерб, и все счета лягут на ваши плечи - счета за вашу машину, стороннюю машину, медицинские счета. Суммы могут быть космическими.
  • В-третьих, вы не будете платить налоги за этот вид работ, что тоже нехорошо.
Если Вам кто-то предлагает такую работу и говорит, что рисков никаких нет, подумайте трижды, ведь их нет до первой проверки со стороны UBER or LYFT или первой аварии, риск которой велик в данном виде деятельности.

Получение денег от компаний по недвижимости из Англии или Европы
После написания этой статьи, в комментариях и в личных сообщениях в социальных сетях мне ответили люди, столкнувшиеся с очень распространенным видом мошенничества - обналичиванием чеков от риэлтерских компаний.

Какова схема работы мошенника?

Схема очень примитивна, но все выглядит солидно и внушает доверие. Как правило, мошенники ищут своих жертв на различных форумах, досках объявлений в социальных сетях. Предлагают официальную !!! работы, они могут даже прислать контракт, который будет включать красивое название компании, адрес офиса в Лондоне (или другой европейской стране), имена и должности ответственных лиц с их подписями. Может даже быть печать и другие «достоверные» атрибуты. Но все это делается для того, чтобы затуманить глаза и показать якобы серьезность компании.

Какая работа? Что вы ищете? Самое забавное здесь то, что крупная компания в Англии хочет, чтобы вы, совершенно незнакомый и непроверенный человек, был их финансовым представителем в Соединенных Штатах, и обналичивал чеки клиентов этой компании, которые проживают в Соединенных Штатах. Казалось бы, почему? Что ж, у мошенников есть аргумент - так меньше налогов \ меньше комиссии \ тем быстрее деньги поступают на счет и т. Д.

Вам предлагается хорошая оплата, процент от сделки и даже бонусы. Все выглядит так хорошо и красиво, что мало кто думает, что все это слишком…. глупый?

Крупная компания из Англии доверяет незнакомцу в Соединенных Штатах поток денег от своих клиентов, не зная, не видя вас, никогда не проверяя ваши документы и не понимая, можно ли вам доверять. Что ж, глупо в это верить Но есть те, кто верит, а потом сталкиваются с серьезными проблемами.

Какие риски такой «работы»?

Риски аналогичны тем, что я описал в п.2 этой статьи. Чек аннулируется, и, в лучшем случае, ваш аккаунт закроют, и повесят на Вас долг, так как чек был поддельный. В худшем случае, банк проинформирует правоохранительные органы и другие финансовые учреждения, что вы мошенник, и с Вами работать нельзя. Если в банковской системе над Вашим именем и SSN будет висеть клеймо «мошенник», то с таким человеком никто связываться в мире финансов не будет.

Заключительное слово​

Надеюсь, данная статья будет полезна читателям и убережет кого-то от возможных ошибок в будущем. Это далеко не все способы мошенничества, так что добавляйте в коменты ваш опыт.
 



Вверх
Live